EIX-FinCrime

Potenciar la lucha contra el blanqueo de capitales con un screening inteligente de noticias adversas

Con EIX-FinCrime puedes monitorizar y reforzar el análisis de noticias relacionadas con delitos, riesgos e investigaciones que involucren a clientes o a terceras partes. Todo en tiempo real, gracias al uso de la inteligencia artificial.

Al mejorar los procesos y la precisión en la fase de screening, EIX-FinCrime es la solución de IA que te permite detectar y anticipar amenazas emergentes para gestionar el riesgo y garantizar el cumplimiento normativo de forma más eficaz y eficiente.
Con la IA, los bancos y las instituciones financieras pueden mantenerse siempre al día, optimizando de manera significativa costes y recursos.

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Para qué sirve

El aumento constante de los delitos financieros y la continua evolución del marco regulatorio obligan a los bancos y a las instituciones financieras o entidades supervisadas a reforzar las medidas de prevención del blanqueo de capitales.
La compliance se vuelve cada vez más compleja y costosa debido al elevado número de falsos positivos y a la excesiva dependencia de actividades manuales de bajo valor.

EIX-FinCrime amplía la capacidad de monitorización y mejora la eficiencia, haciendo más proactivas las actividades de Know Your Customer (KYC), en particular mediante el screening de noticias adversas.

Con EIX-FinCrime conviertes el cumplimiento antilavado en una ventaja estratégica:

Monitoreo automático

Supervisión continua de cualquier fuente de información

Detección de delitos, investigaciones y noticias

Identificación de posibles implicaciones legales que afecten a clientes y contrapartes

Soporte al onboarding

Apoyo en la incorporación de nuevos clientes y en la verificación de transacciones de los ya existentes

Screening específico

Control específico de personas políticamente expuestas (PEP) para reforzar la due diligence y efectuar verificaciones de sanciones, evitando interacciones con individuos o entidades sancionadas.

Cómo funciona

Monitorización diaria de noticias

Análisis de contenido actual e histórico procedente de fuentes locales, nacionales e internacionales, agencias de prensa, sitios web y otros canales globales.

Selección inteligente de noticias

Uso de modelos de IA entrenados específicamente para identificar y clasificar noticias según más de 60 categorías de delitos.

Extracción y análisis de datos clave

Identificación de personas y/o empresas mencionadas en los flujos informativos, incluyendo detalles de contexto como edad, profesión, cargo y rol (por ejemplo: sospechoso, detenido, cómplice, etc.).

Evaluación de relevancia y riesgo

Cruce de la información procedente de las noticias con los datos internos de la entidad y valoración de la gravedad de los casos mediante reglas de scoring personalizadas.

Screening de sanciones

Identificación de personas o entidades sancionadas, mejorando el control frente a listas internacionales de sanciones (ONU, UE, OFAC, etc.) para bloquear el acceso a servicios financieros según la normativa vigente.

Controles sobre personas políticamente expuestas (PEP)

Mejora de las actividades de due diligence y del proceso de toma de decisiones mediante controles específicos sobre PEP y análisis de datos de terceros, señalando individuos con influencia política, posiciones relevantes o vínculos asociativos, con el fin de evaluar riesgos potenciales de corrupción o abuso de poder.

Alertas, resúmenes e informes automáticos

Generación automática de resúmenes e informes sobre las noticias más relevantes y envío de notificaciones en tiempo real a los sistemas KYC y AML cada vez que un cliente del banco es identificado durante el screening de noticias.

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Ventajas

Falsos positivos

Reducción del 90 % de falsos positivos en los controles antiblanqueo, gracias a la automatización en la detección de noticias adversas.

Costes operativos

Reducción del 40 % de los costes operativos en procesos de back-office gracias a controles y screening más rápidos y precisos, y a la generación automática de resúmenes e informes.

Solicitudes de atención al cliente

Más de 2 millones de solicitudes de atención gestionadas cada mes.

Alertas

Envío inmediato de notificaciones sobre delitos y actividades sospechosas gracias a la monitorización continua y detallada de las noticias.

Onboarding de nuevos clientes

Onboarding más rápido de los nuevos clientes, con una mejor experiencia de usuario y mayores oportunidades de negocio.

Extensión del control

Ampliación del screening de noticias, sanciones y PEP (Politically Exposed Person) a toda la base de clientes —o a segmentos específicos— reduciendo las cargas de trabajo manuales y repetitivas.