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Detección de lavado de dinero / Selección de noticias negativas

Automatizar la monitorización y análisis de medios para detectar noticias sobre investigaciones y delitos que involucren a clientes o contrapartes es crucial.

La lucha contra el blanqueo de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y otros delitos financieros es una preocupación en ascenso y muy importante para instituciones, reguladores y empresas del sector financiero. La prevalencia de actividades ilegales, transacciones más rápidas y estrictos requisitos regulatorios exigen controles más rigurosos y precisos a los clientes a través de enfoques dedicados de Conozca a su Cliente (KYC) sin sobrecargar las operaciones diarias.

A través de la inteligencia artificial aplicada al lenguaje, los bancos y las organizaciones financieras pueden monitorear automáticamente y de forma continua fuentes de información impresas y en línea para detectar noticias sobre crímenes, investigaciones o noticias legales relacionadas con clientes y contrapartes.

Las soluciones de cumplimiento de expert.ai analizan volúmenes masivos de noticias y datos no estructurados en múltiples idiomas, segmentándolos automáticamente según criterios específicos con rapidez, detalle y precisión.

Se realiza un escrutinio de «noticias negativas» para cumplir con los requisitos de las regulaciones actuales y apoyar:

  • Incorporación de nuevos clientes (por ejemplo, al abrir una cuenta corriente)
  • Verificación de transiciones (por ejemplo, grandes depósitos financieros) o
    solicitudes (por ejemplo, una nueva hipoteca o préstamo) de clientes existentes
  • Evaluación de riesgos para grupos de clientes
  • Monitorización proactiva
  • Verificación institucional y de terceros para clientes bancarios

Esto le permite identificar comportamientos indebidos de clientes, socios y proveedores, tomar medidas para prevenirlo, garantizar el cumplimiento normativo y mitigar el riesgo de sanciones.

AML

 

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Cómo funciona

Monitoreo diario de información
Analizar las noticias actuales publicadas por periódicos locales y nacionales, agencias de noticias, sitios web y medios de comunicación internacionales, y acceder a años de archivos de noticias históricas.

Selección inteligente de noticia
Utilizar algoritmos de inteligencia artificial entrenados y probados para identificar y clasificar delitos, reconociendo más de 60 delitos diferentes.

Extracción y análisis de datos clave
Extraer información clave de las noticias: individuos y/o empresas mencionadas, información identificativa (edad, profesión, residencia, etc.), y su papel (por ejemplo, sospechoso, arrestado, cómplice, etc.) en el contexto de los eventos descritos.

Cálculo de indicadores de coincidencia y gravedad de la noticia
Personalizar algoritmos de puntuación para evaluar la relevancia y gravedad de un artículo de noticias, determinando si hay una coincidencia entre un cliente y las personas o empresas mencionadas en «noticias negativas».

Flujos de alerta automáticos
Notificar automáticamente a los sistemas de KYC y AML cuando se identifiquen clientes bancarios en la selección de noticias.

+90%
reducción de los falsos positivos en los controles contra el Blanqueo de Diniero

Alrededor de 100
categorías para la identificación de crímenes financieros y medioambientales

Beneficios

  • Reducir los falsos positivos y los nombres similares.
  • Mejorar la eficacia operativa mediante controles más rigurosos y verificaciones más precisas en diversas fuentes y contenido de noticias.
  • Aumentar la rapidez en el envío de alertas sobre delitos y actividades sospechosas mediante el monitoreo diario y detallado de noticias.
  • Agilizar los procesos de incorporación de nuevos clientes, mejorar la experiencia del cliente y ampliar las oportunidades comerciales.
  • Ampliar el monitoreo efectivo de noticias para toda la base de clientes o segmentos de clientes, reduciendo la carga de trabajo manual y repetitiva.
  • Incrementar el cumplimiento de las regulaciones actuales y según las necesidades de cada cliente, reduciendo significativamente el riesgo de multas y sanciones.