Automatizzare in modo efficace il monitoraggio e l’analisi dei media per favorire l’identificazione di notizie riguardanti indagini, crimini e reati finanziari che coinvolgono clienti o controparti
Il contrasto al riciclaggio di denaro (Anti–Money Laundering, AML) e ad altri crimini finanziari (Anti–Financial Crime, AFC) è un tema a cui istituzioni, enti regolamentatori e operatori del settore finanziario prestano oggi una crescente attenzione. L’aumento dei fenomeni di illegalità finanziaria, di transazioni sempre più rapide e di stringenti requisiti normativi rendono necessari controlli sui clienti più approfonditi e accurati tramite specifiche attività di Know Your Customer, senza sovraccaricare il lavoro degli operatori.
Grazie all’impiego dell’intelligenza artificiale applicata al linguaggio, banche e intermediari finanziari possono effettuare automaticamente il costante monitoraggio della stampa e delle fonti informative online, con l’obiettivo di individuare notizie di reati, indagini o procedimenti giudiziari riguardanti clienti e controparti.
La tecnologia di expert.ai analizza enormi volumi di notizie e dati non strutturati in molteplici lingue, segmentandoli in base a criteri specifici, con grande velocità, granularità e capacità di personalizzazione. Effettua uno screening delle “negative news”, per soddisfare le esigenze della normativa vigente e supportare le fasi di
Consente così di individuare i comportamenti illeciti di clienti, partner e fornitori, adottare le misure necessarie per contrastarli, garantire la conformità alla normativa e ridurre il rischio di sanzioni.
Monitoraggio quotidiano delle informazioni
Analisi delle news pubblicate da quotidiani e notiziari locali e nazionali, agenzie di stampa, siti e notiziari internazionali, e accesso immediato a un archivio storico di notizie con profondità pluriennale.
Screening per la selezione delle news
Selezione delle notizie contenenti informazioni rilevanti ai fini dei controlli KYC e relative a crimini e illeciti (truffa, furto di identità, bancarotta, usura, bancarotta, ricettazione ecc.): il sistema riconosce oltre 60 fattispecie di reato, sfruttando algoritmi di intelligenza artificiale appositamente addestrati e collaudati per identificare e classificare i crimini.
Analisi ed estrazione dei dati principali
Estrazione delle informazioni chiave presenti nelle news: soggetti menzionati (privati e/o aziende), informazioni di identificazione (età, professione, residenza…) e ruolo dei soggetti (es. indagato, arrestato, complice…) nel contesto degli eventi criminosi descritti nelle notizie.
Calcolo degli indicatori di match e di gravità delle notizie
Tramite algoritmi di scoring personalizzabili, determinazione del livello di corrispondenza tra i soggetti citati nelle “negative news” e i clienti che costituiscono la customer base, della gravità del reato e del ruolo del soggetto nel contesto del reato per valutare la rilevanza della notizia.
Generazione automatica di flussi di alert
In caso di correlazione tra soggetti citati nelle news e i clienti della banca presenti in anagrafica, attivazione di alert automatici verso i sistemi usati per le attività di controllo KYC e AML.
+90%
riduzione di falsi positivi nei controlli Anti-Money Laundering
Circa 100
categorie per l’identificazione di reati finanziari e ambientali
