AI a supporto dell’antiriciclaggio

IL PROBLEMA

Per affrontare in modo efficace la crescente minaccia dei crimini finanziari, un importante gruppo bancario cooperativo italiano riteneva fondamentale adottare soluzioni di AI orientate alla semplificazione e all’automazione dei processi di analisi delle notizie per la prevenzione e il controllo nell’ambito dell’antiriciclaggio. Attraverso l’adozione dell’AI, la Banca mirava a intercettare tempestivamente notizie negative, come indagini, reati o procedimenti legali, provenienti dai media e da qualsiasi altra fonte di informazione online, potenziando la capacità di effettuare verifiche puntuali e approfondite su clienti e controparti. Anche per anticipare i rischi reputazionali e regolamentari, rafforzando il presidio della conformità in un contesto operativo sempre più complesso e dinamico.

LA SOLUZIONE

Expert.ai ha sviluppato un’avanzata soluzione di AI per l’analisi delle notizie a supporto dei processi di Anti Money Laundering (AML) del gruppo bancario, per consentire ad analisti e intermediari finanziari di districarsi più facilmente tra l’enorme mole di dati disponibili.
Basata su tecnologie di intelligenza artificiale, la soluzione sviluppata da Expert.ai consente di monitorare in modo continuo ed efficace le fonti di informazione, analizzando i contenuti in profondità per individuare eventi e soggetti potenzialmente rilevanti.

Grazie ad algoritmi proprietari di scoring, il sistema valuta la pertinenza e la gravità delle notizie, determinando possibili corrispondenze tra i soggetti menzionati e la base clienti interna. L’analisi considera la tipologia dell’evento negativo, il ruolo della persona coinvolta e il contesto in cui l’evento si è verificato.

La soluzione si integra nei processi AML della Banca con un duplice utilizzo:

• elabora richieste specifiche da parte delle banche del Gruppo all’interno dei processi di AML (es. Know Your Customer e Adeguata Verifica)
• effettua il monitoraggio costante e proattivo dell’intero parco clienti con meccanismi di alert in caso di evidenze corrispondenti al target.

VANTAGGI

• Riduzione dei carichi di lavoro manuali e ripetitivi e dei “falsi positivi”
• Monitoraggio costante e coerente di molteplici fonti di informazione mediatica
• Maggiore qualità dei risultati, aggregando i dati dell’analisi per estrarre e riportare tempestivamente e in modo completo le informazioni di interesse.