EIX-FinCrime
Potenziare l’antiriciclaggio con lo screening intelligente delle notizie avverse
Con EIX-FinCrime puoi monitorare e aumentare l’analisi di notizie riguardanti crimini, rischi e indagini che coinvolgono clienti e terze parti. Tutto in tempo reale, grazie all’AI.
Migliorando processi e accuratezza in fase di screening, EIX-FinCrime è la soluzione di AI che ti consente di intercettare e anticipare minacce emergenti per gestire il rischio e assicurare la compliance in modo più efficace ed efficiente. Grazie all’AI, banche e istituzioni finanziarie possono restare sempre al passo, ottimizzando significativamente costi e risorse.
A cosa serve
Il progressivo aumento dei crimini finanziari e la continua trasformazione del quadro normativo impongono a banche e istituzioni finanziarie di rafforzare le misure antiriciclaggio. La compliance, infatti, sta diventando sempre più complessa e onerosa, a causa dell’elevato numero di falsi positivi e dell’eccessiva dipendenza da attività manuali a basso valore.
EIX-FinCrime potenzia le capacità di monitoraggio e migliora l’efficienza, rendendo più proattive le attività di Know Your Customer, in particolare attraverso lo screening delle notizie avverse.
Con EIX-FinCrime trasformi la conformità antiriciclaggio in un vantaggio strategico:
Monitoraggio automatico
Rilevazione di crimini, indagini e notizie
Supporto all’onboarding
Screening specifico
Come funziona
Monitoraggio quotidiano delle notizie
Analizzare contenuti attuali e storici provenienti da fonti informative locali, nazionali e internazionali, agenzie di stampa, siti web e altri canali globali.
Selezione intelligente delle notizie
Sfruttare modelli di AI specificamente addestrati per individuare e classificare le notizie in base a oltre 60 categorie di reati.
Estrazione e analisi di dati-chiave
Identificare persone e/o aziende citate nei flussi di notizie, includendo dettagli contestuali come età, professione, posizione e ruolo (es. sospettato, arrestato, complice, ecc.).
Valutazione di rilevanza e rischio
Incrociare informazioni provenienti da news con quelle del proprio database e valutare la gravità dei casi tramite regole di scoring personalizzate.
Screening delle sanzioni
Individuare soggetti o entità sanzionati, migliorando i controlli sulle watchlist globali (ONU, UE, OFAC, ecc.) per bloccare l’accesso ai servizi finanziari, in coerenza con le normative vigenti.
Controlli su persone politicamente esposte (PEP)
Migliorare le attività di due diligence e il processo decisionale attraverso controlli specifici su PEP e screening di dati di terze-parti, segnalando individui politicamente influenti, impegnati in associazioni, ecc. per valutare potenziali rischi di corruzione o abuso di potere.
Alert, sintesi e report automatici
Generare in modo automatico sintesi e report sulle notizie più rilevanti e inviare notifiche in tempo reale ai sistemi KYC e AML ogni qual volta un cliente della banca venga identificato nel corso dello screening delle notizie.
Vantaggi
Falsi positivi
Riduzione del 90% dei falsi positivi nei controlli antiriciclaggio grazie all’automazione del rilevamento delle notizie avverse.
Costi operativi
Riduzione dei costi operativi del 40% nei processi di back-office grazie a controlli e screening delle notizie più rapidi e accurati, e alla generazione automatica di sintesi e report.
Richieste di assistenza clienti
Oltre 2 milioni di richieste di assistenza clienti elaborate ogni mese.
Alert
Immediato invio di alert su crimini e attività sospette grazie al monitoraggio quotidiano e dettagliato delle notizie.
Onboarding di nuovi clienti
Onboarding dei nuovi clienti più veloce con conseguente miglior esperienza lato utente e maggiori opportunità di business.
Espansione del monitoraggio delle notizie
Espansione del monitoraggio delle notizie e dello screening su sanzioni e PEP all’intera base clienti oppure a segmenti specifici, riducendo i carichi di lavoro manuali e ripetitivi.
L’AI che funziona davvero esiste
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