EIX-Customer Screening
Potenziare il controllo clienti e l’intelligence contro i crimini finanziari per antiriciclaggio e onboarding più efficienti
Con EIX-Customer Screening puoi monitorare e aumentare l’analisi di notizie riguardanti crimini, rischi e indagini che coinvolgono clienti e terze parti. Tutto in tempo reale, grazie all’AI.
Migliorando processi e accuratezza in fase di screening, EIX-Customer Screening ti consente di intercettare e anticipare minacce emergenti per gestire il rischio e assicurare la compliance in modo più efficace ed efficiente. Grazie all’AI, banche e istituzioni finanziarie possono restare sempre al passo, ottimizzando significativamente costi e risorse.
A cosa serve
Il progressivo aumento dei crimini finanziari e la continua trasformazione del quadro normativo impongono a banche e istituzioni finanziarie di rafforzare le misure antiriciclaggio. La compliance, infatti, sta diventando sempre più complessa e onerosa, a causa dell’elevato numero di falsi positivi e dell’eccessiva dipendenza da attività manuali a basso valore.
EIX-Customer Screening migliora le capacità di monitoraggio e aumenta l’efficienza, rendendo più proattive le attività di Know Your Customer grazie all’automazione intelligente basata sull’AI lungo l’intero ciclo di controllo, dalle notizie avverse alle persone politicamente esposte (PEP) e alle sanzioni.
Con EIX-Customer Screening trasformi la conformità antiriciclaggio in un vantaggio strategico:
Analisi continua di flussi di dati globali
Rilevazione di crimini, indagini e notizie
Supporto all’onboarding
Screening specifico su PEP
Come funziona
Monitoraggio quotidiano delle notizie
Analizzare contenuti attuali e storici provenienti da fonti informative locali, nazionali e internazionali, agenzie di stampa, siti web e altri canali globali.
Selezione intelligente delle notizie
Sfruttare modelli di AI specificamente addestrati per individuare e classificare le notizie in base a oltre 60 categorie di reati.
Estrazione e analisi di dati-chiave
Identificare persone e/o aziende citate nei flussi di notizie, includendo dettagli contestuali come età, professione, posizione e ruolo (es. sospettato, arrestato, complice, ecc.).
Valutazione di rilevanza e rischio
Incrociare informazioni provenienti da news con quelle del proprio database e valutare la gravità dei casi tramite regole di scoring personalizzate.
Screening delle sanzioni e PEP
Individuare soggetti o entità sanzionati, migliorando i controlli sulle watchlist globali (ONU, UE, OFAC, ecc.) per bloccare l’accesso ai servizi finanziari, in coerenza con le normative vigenti.
Controllare le PEP e monitorare costantemente dati di terze-parti per segnalare individui politicamente influenti, impegnati in associazioni, ecc. e valutare potenziali rischi di corruzione o abuso di potere.
- Automazione end-to-end dei controlli KYC per decisioni più rapide e accurate
Riduzione fino al 90% dei falsi positivi, consentendo ai professionisti di concentrarsi sui rischi reali e accelerare i processi di antiriciclaggio e onboarding.
Alert, sintesi e report automatici
Generare in modo automatico sintesi e report sulle notizie più rilevanti e inviare notifiche in tempo reale ai sistemi KYC e AML ogni qual volta un cliente della banca venga identificato nel corso dello screening delle notizie.
Vantaggi
Falsi positivi
Riduzione del 90% dei falsi positivi nei controlli antiriciclaggio grazie all’automazione del rilevamento delle notizie avverse.
Costi operativi
Riduzione dei costi operativi del 40% nei processi di back-office grazie a controlli e screening delle notizie più rapidi e accurati, e alla generazione automatica di sintesi e report.
Richieste di assistenza clienti
Oltre 2 milioni di richieste di assistenza clienti elaborate ogni mese.
Alert
Immediato invio di alert su crimini e attività sospette grazie al monitoraggio quotidiano e dettagliato delle notizie.
Onboarding di nuovi clienti
Onboarding dei nuovi clienti più veloce con conseguente miglior esperienza lato utente e maggiori opportunità di business.
Espansione del monitoraggio delle notizie
Espansione del monitoraggio delle notizie e dello screening su sanzioni e PEP all’intera base clienti oppure a segmenti specifici, riducendo i carichi di lavoro manuali e ripetitivi.
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